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Le famiglie italiane e la consulenza finanziaria
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Le famiglie italiane e la consulenza finanziaria

19 novembre 2018

Nell’ambito del Mese dell’Educazione Finanziaria, che si è concluso il 31 ottobre, CONSOB ha presentato la sua nuova indagine sulle scelte d’investimento delle famiglie italiane. Un’indagi...

Cosa sono e a cosa servono le agenzie di rating?
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Cosa sono e a cosa servono le agenzie di rating?

15 novembre 2018

Le agenzie di rating e i loro giudizi sono tornati a far parlare di sé negli ultimi mesi, complici le turbolenze sui mercati finanziari e le preoccupazioni sulla sostenibilità del debito pubblico italiano....

Che cos’è il momentum?
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Che cos’è il momentum?

12 novembre 2018

Momentum: si tratta di una strategia di investimento molto utilizzata da gestori e trader di tutto il mondo, che la apprezzano per la sua efficacia e la sua semplicità. 
La storia insegna, ma nessuno l’ascolta
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La storia insegna, ma nessuno l’ascolta

05 novembre 2018

Potremmo trarre grandi lezioni dalla storia, eppure continuiamo imperterriti a dimenticare il passato e commettere gli stessi errori. Sta succedendo anche sui mercati finanziari, con la nuova “tempesta ...

A cosa servono i tassi di interesse nell’economia reale
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A cosa servono i tassi di interesse nell’economia reale

26 ottobre 2018

L’argomento sta tornando in voga, quindi è tutt’altro che improbabile sentirvi porre da un cliente la seguente domanda: che cos’è il tasso di interesse? Vediamo di rispondere e di fare ch...

SGR, SICAV e fondi comuni: quali sono le differenze?
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SGR, SICAV e fondi comuni: quali sono le differenze?

22 ottobre 2018

Quando si parla di investimenti, vengono pronunciati spesso termini come SGR, SICAV e fondi comuni, ma siamo sicuri che tutti i risparmiatori riescano ad afferrarne l’esatto significato? 
Guadagni e perdite: come li vede l’investitore?
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Guadagni e perdite: come li vede l’investitore?

15 ottobre 2018

L'investitore che assistite nelle scelte di asset allocation e nella gestione del portafoglio tutto è fuorché un animale razionale. Facile all’euforia nei periodi in cui i mercati vanno su e altr...

Il mondo cresce nonostante le previsioni
economia & mercati

Il mondo cresce nonostante le previsioni

08 ottobre 2018

Fino a che punto è possibile prevedere una crisi finanziaria e quanto ha senso prepararsi costantemente al peggio? Sono domande che gli economisti si pongono da decenni e ancora non esiste una risposta univoca. 
La lezione delle Canistracci: diversificare è importante
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La lezione delle Canistracci: diversificare è importante

25 settembre 2018

Le principali inchieste sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane ci dicono che di economia e finanza gli italiani tendenzialmente sanno e quindi capiscono poco e sopravvalutano le loro conoscenze e competenze. C...

Alla scoperta della relazione tra tassi d’interesse e bond
economia & mercati

Alla scoperta della relazione tra tassi d’interesse e bond

18 settembre 2018

Gli italiani sono storicamente affezionati alle obbligazioni, specialmente governative, ma possiamo ragionevolmente dubitare che conoscano davvero i rischi dello strumento obbligazionario, a cominciare da quello legato ...

Brexit, perché non serve essere (troppo) pessimisti
economia & mercati

Brexit, perché non serve essere (troppo) pessimisti

11 settembre 2018

A maggio il Prodotto Interno Lordo del Regno Unito ha registrato un +0,3% da aprile, grazie soprattutto ai servizi: il maggiore incremento da novembre e il quinto dato di crescita più alto del mese a livello mond...

Al via il nuovo albo dei consulenti, cosa cambia
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Al via il nuovo albo dei consulenti, cosa cambia

03 settembre 2018

Il 15 febbraio 2018 la Consob ha adottato il nuovo testo del regolamento intermediari, sono previsti nuovi requisiti di conoscenza e competenza professionale. Scopri i principali cambiamenti sul blog del Family Banker.
PIR, tre buoni motivi per sottoscriverli
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PIR, tre buoni motivi per sottoscriverli

17 luglio 2018

Apprezzati dai risparmiatori italiani soprattutto per i vantaggi fiscali che offrono, dalla loro introduzione, avvenuta nel 2017, i Piani Individuali di Risparmio si sono imposti come un interessante strumento di invest...

ConsulenTia 2018, a Napoli le novità sulla professione
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ConsulenTia 2018, a Napoli le novità sulla professione

14 luglio 2018

Correva il mese di febbraio dell’anno 2014 quando Anasf, l’associazione nazionale dei consulenti finanziari, organizzò la primissima edizione di ConsulenTia, una manifestazione dedicata al settore e a...

Sempre più italiani investono in fondi: merito (anche) dei PIR
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Sempre più italiani investono in fondi: merito (anche) dei PIR

13 luglio 2018

Sono sempre di più gli italiani che decidono di investire i propri risparmi in fondi comuni di investimento: circa 7,2 milioni di persone nel 2017, pari al 12% dell’intera popolazione. E il merito è ...

L'Italia come Wimbledon
economia & mercati

L'Italia come Wimbledon

10 luglio 2018

Nel 2006 le prime cinque società americane per capitalizzazione erano Exxon, General Electric, Microsoft, Citigroup e Bank of America. L’anno scorso, nel 2017, la situazione appariva radicalmente diversa: n...

MiFID II, cosa pensano i consulenti?
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MiFID II, cosa pensano i consulenti?

21 giugno 2018

Gli ultimi anni sono stati intensi per il settore della consulenza finanziaria, alle prese con la sempre più rapida evoluzione tecnologica e dall’altro con una serie di novità normative, tra cui la n...

La carica dei 56mila consulenti. Ecco cosa è emerso dalla Relazione annuale 2017 dell’Ocf
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La carica dei 56mila consulenti. Ecco cosa è emerso dalla Relazione annuale 2017 dell’Ocf

18 giugno 2018

Competenza, professionalità, affidabilità ed esperienza: sono queste le doti principali che ogni consulente finanziario dovrebbe avere per affermarsi, agli occhi del cliente, come guida insostituibile vers...

Settori ciclici vs settori difensivi
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Settori ciclici vs settori difensivi

13 giugno 2018

Quando le condizioni economiche si fanno complesse – per esempio in concomitanza con un rallentamento della crescita o con turbolenze politiche – sui mercati scatta la virata verso investimenti detti a...

I container viaggiano per il mondo
economia & mercati

I container viaggiano per il mondo

11 giugno 2018

L’economia globale si è incamminata, finalmente, su un sentiero di crescita. La disoccupazione è in costante calo - negli Stati Uniti addirittura sta raggiungendo i livelli record degli anni No...

Cos’è la liquidità di uno strumento?
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Cos’è la liquidità di uno strumento?

22 gennaio 2018

La liquidità di uno strumento finanziario è un fattore importante da valutare nella costruzione di un portafoglio di investimento per un cliente. Ecco perché.
PFExpo, alla scoperta della nuova consulenza finanziaria
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PFExpo, alla scoperta della nuova consulenza finanziaria

15 gennaio 2018

Un appuntamento da non perdere mercoledì 24 gennaio a Milano, presso il Palazzo delle Stelline. Esperti e operatori a tutto campo su normativa, evoluzione tecnologica e PIR.
Pil e occupazione in crescita: Bankitalia vede rosa sul periodo 2017-2020
economia & mercati

Pil e occupazione in crescita: Bankitalia vede rosa sul periodo 2017-2020

09 gennaio 2018

Le proiezioni macroeconomiche diffuse a dicembre dalla Banca d’Italia tratteggiano uno scenario positivo per l’Italia, con un consolidamento della crescita e una ripresa del mercato del lavoro. Cosa signific...

Le due intramontabili lezioni dei film di Natale
economia & mercati

Le due intramontabili lezioni dei film di Natale

02 gennaio 2018

Il 2017 è stato un anno molto positivo per l’azionario e mite per l’obbligazionario. Ma questa situazione non può durare per sempre. Per preparare il portafoglio a una nuova fase occorre ...

L’era della Yellen è finita, alla Fed arriva Jerome Powell
economia & mercati

L’era della Yellen è finita, alla Fed arriva Jerome Powell

11 dicembre 2017

Janet Yellen dovrebbe chiudere il suo mandato con un aumento dei tassi d’interesse, da febbraio il testimone passa a Jerome Powell. Chi è il prossimo Presidente della Fed?
Avversione alle perdite: come difendersi?
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Avversione alle perdite: come difendersi?

07 dicembre 2017

Il 2017 è stato senza dubbio l’anno dei mercati azionari. L’ottimismo, la crescente fiducia di essere finalmente fuori dalla crisi finanziaria e l’abbondante liquidità immessa nel sistema...

I PIR: i protagonisti del 2017
economia & mercati

I PIR: i protagonisti del 2017

04 dicembre 2017

Con il 2018 oramai alle porte è tempo di fare un bilancio su come è andato questo 2017 per il nostro Paese. Dal punto di vista più strettamente economico, la crescita del PIL – attesa pe...

Tutto quello che il rumore non dice
economia & mercati

Tutto quello che il rumore non dice

01 dicembre 2017

A dar retta alla narrazione che la stampa nazionale ed estera sta sviluppando sull’Italia, saremmo un Paese privo di risorse naturali, di grandi capitalisti e di aziende multinazionali, quei colossi che altr...

Valutare gli investimenti con la volatilità
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Valutare gli investimenti con la volatilità

16 novembre 2017

Quando si valuta il rischio di un investimento, l’indicatore principe che balza in mente è la volatilità. Anche se non ci dà tutte le informazioni sul rischio, offre un buon punto di rif...

La BCE taglia il QE: e adesso?
economia & mercati

La BCE taglia il QE: e adesso?

09 novembre 2017

Come cambia la strategia della BCE e cosa bisogna aspettarsi nel 2018.
Guardare oltre le apparenze
economia & mercati

Guardare oltre le apparenze

03 novembre 2017

La zona Euro è nuovamente nel mirino degli investitori mondiali? Stando alle ultime notizie sembra che l’Eurozona e in particolare il nostro Paese siano i nuovi osservati speciali, oggetto quindi di possibili attacchi speculativi.
Come la banche centrali influenzano i tassi interbancari
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Come la banche centrali influenzano i tassi interbancari

23 ottobre 2017

I tassi di interesse sono una delle variabili chiave nel moderno sistema economico: hanno effetti sia sull’economia reale, incentivando imprenditori e privati a finanziare i propri consumi e investimenti; sia sull...

Il Quantitative Tightening
vademecum

Il Quantitative Tightening

16 ottobre 2017

La FED, la banca centrale degli Stati Uniti, ha deciso di ridurre le dimensioni del proprio bilancio con un’operazione ribattezzata Quantitative Tightening. D’ora in poi i mercati dovranno fare i conti con u...

Come è cambiato lo scenario politico europeo
economia & mercati

Come è cambiato lo scenario politico europeo

09 ottobre 2017

Perché la zona Euro e l’Italia hanno fatto così fatica a riprendersi dalla crisi del 2008-09? Mentre gli USA non hanno esitato ad intervenire con ingenti programmi di sostegno fiscale e monetario, l&...

Piccole Ferrari pronte a partire
economia & mercati

Piccole Ferrari pronte a partire

03 ottobre 2017

In Italia non ci sono grandi colossi industriali, multinazionali, o per lo meno non sono in maggioranza. Il nostro Paese è costellato di piccole e medie imprese che spesso hanno in seno innovazioni e ricerche tut...

Pensioni, ripartiamo dai PEPP
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Pensioni, ripartiamo dai PEPP

11 settembre 2017

I Pan-European Personal Pension: una proposta europea a sostengo della previdenza individuale.
Keep calm!
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Keep calm!

08 settembre 2017

L’ABC del buon investitore dice che quando i mercati finanziari sono turbolenti è fondamentale evitare di prendere decisioni affrettate, basate su informazioni imprecise o non verificate. Non è sempl...

Il punto sull'economia globale
economia & mercati

Il punto sull'economia globale

06 settembre 2017

Come di consueto, il meeting di Jackson Hole sancisce la fine della pausa estiva: è infatti il luogo e il momento in cui tutti i banchieri centrali si danno appuntamento per discutere dell’economia globale ...

Euro sempre più forte: perché l'eccessivo rialzo della valuta europea fa paura?
economia & mercati

Euro sempre più forte: perché l'eccessivo rialzo della valuta europea fa paura?

04 settembre 2017

Nel mese di agosto la BCE ha pubblicato i verbali dell’ultima riunione, tenutasi tra il 19 e il 20 luglio scorsi. Tra le dichiarazioni presenti nel documento una spicca su tutte: “il Consiglio Direttivo ha e...

PIC e PAC, quale metodo scegliere?
vademecum

PIC e PAC, quale metodo scegliere?

23 agosto 2017

PIC e PAC sono due modalità di investimento diverse, una permette di investire tutto e subito, l’altra invece di investire in modo graduale nel tempo. Qual è la migliore? Valutiamo insieme i pro e i ...

Euro o dollaro. Chi è più forte?
financial advise

Euro o dollaro. Chi è più forte?

21 luglio 2017

La Federal Reserve ha mantenuto le promesse, ed ha alzato il tasso di riferimento per la seconda volta in meno di sei mesi. Il Board non si è fatto condizionare dai dati economici meno brillanti del previsto ed h...

Il costo dei prestiti scende al minimo storico
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Il costo dei prestiti scende al minimo storico

19 luglio 2017

Un report di ABI del mese di maggio mostra che il costo medio dei prestiti è sceso sino a raggiungere il minimo storico, calano anche le sofferenze nette e aumentano i depositi.
Un mondo da scoprire
economia & mercati

Un mondo da scoprire

17 luglio 2017

Il 2017 ha regalato all’Eurozona, Italia compresa, un primo semestre all’insegna della fiducia e della crescita economica. Nonostante le cicatrici della crisi non si siano ancora completamente rimarginate, i...

Come si crea moneta e il ruolo della banche commerciali nel sistema monetario moderno
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Come si crea moneta e il ruolo della banche commerciali nel sistema monetario moderno

14 luglio 2017

Le banche centrali hanno svolto un ruolo essenziale durante la crisi e grazie agli interventi di politica monetaria sono riuscite a rianimare un mercato finanziario che nel 2008 era molto vicino al collasso. 
Chi investe in fondi comuni in Italia? Un nuovo identikit
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Chi investe in fondi comuni in Italia? Un nuovo identikit

14 luglio 2017

I sottoscrittori di fondi italiani sono una famiglia che si allarga e che cambia: uno studio di Assogestioni delinea il nuovo profilo di chi investe in fondi comuni.
PIR, un debutto incandescente
economia & mercati

PIR, un debutto incandescente

11 luglio 2017

Dall’inizio del 2017, in materia finanziaria, non si sente parlar d’altro: i Piani Individuali di Risparmio, che permettono di investire a medio-lungo termine nelle PMI italiane beneficiando di vantaggi fisc...

ANASF pubblica un nuovo bando di concorso: in palio due borse di studio per i neo consulenti
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ANASF pubblica un nuovo bando di concorso: in palio due borse di studio per i neo consulenti

10 luglio 2017

Sul sito ANASF è online dallo scorso 7 giugno un nuovo bando per accedere all’assegnazione di due borse di studio, rivolte ai neo consulenti. La borsa di studio JP Morgan-ANASF offre un corso specializzante...

Normativa PIR: le modifiche che chiariscono i dubbi
economia & mercati

Normativa PIR: le modifiche che chiariscono i dubbi

19 giugno 2017

Sono entrati nel mondo degli strumenti finanziari da poco, ma il loro successo è stato immediato: stiamo parlando dei PIR. La normativa a riguardo, però, non ha mancato di sollevare alcuni dubbi interpreta...

Tre concetti chiave per un investitore consapevole
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Tre concetti chiave per un investitore consapevole

16 giugno 2017

Un investitore informato è un investitore più consapevole – e probabilmente un cliente più soddisfatto. Ecco perché è utile spiegare ai propri clienti concetti chiave come rischi...

Macron conquista l’Eliseo: quale futuro per la Francia?
economia & mercati

Macron conquista l’Eliseo: quale futuro per la Francia?

07 maggio 2017

La vittoria di Macron scongiura la minaccia populista che incombeva sui mercati. Ma qual è il programma del nuovo presidente della Repubblica francese?
Ci siamo: la Brexit è iniziata
economia & mercati

Ci siamo: la Brexit è iniziata

05 maggio 2017

Il 29 marzo il Governo inglese si è appellato all’articolo 50 del trattato di Lisbona. Cosa è successo sui mercati e quali sono i prossimi passi.
Massimo Doris: “ecco perché credo nel successo dei PIR”
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Massimo Doris: “ecco perché credo nel successo dei PIR”

04 maggio 2017

Con un miliardo di euro di raccolta in tre mesi, i PIR sembrano destinati a battere le stime del governo. In occasione del Salone del Risparmio 2017, il ministro Padoan e l’a.d. di Banca Mediolanum Massimo Doris h...

Investire nell'economia reale
economia & mercati

Investire nell'economia reale

02 maggio 2017

La novità del 2017 per i risparmiatori italiani è rappresentata dall’arrivo dei Pir, i piani individuali di risparmio, che hanno visto la luce a gennaio dopo quasi dieci anni di incubazione. In altri...

Salone del Risparmio, crescita e Pir al centro dell'ottava edizione
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Salone del Risparmio, crescita e Pir al centro dell'ottava edizione

07 aprile 2017

È tutto pronto per l'edizione 2017 dell'evento dedicato al risparmio gestito. Il tema di quest'anno sarà "Inseguendo la crescita. Risparmio, investimenti, politiche di sviluppo". Ad inaugurare ...

L’Italia recupera terreno: arriva una strategia nazionale per l’educazione finanziaria
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L’Italia recupera terreno: arriva una strategia nazionale per l’educazione finanziaria

27 marzo 2017

All’interno del cosiddetto “Decreto Salva-Risparmio” compare un decreto dedicato all’educazione finanziaria e alla sua integrazione con le normali attività scolastiche. Ecco tutti i dettag...

Arriva l’Arbitro per le controversie finanziarie: chi è e come funziona?
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Arriva l’Arbitro per le controversie finanziarie: chi è e come funziona?

24 marzo 2017

Dal 9 gennaio 2017 i risparmiatori possono scegliere una strada più rapida ed economica rispetto a quella giudiziaria per risolvere le controversie con il proprio intermediario finanziario.
I mercati festeggiano, ma è meglio tenere gli occhi bene aperti
economia & mercati

I mercati festeggiano, ma è meglio tenere gli occhi bene aperti

22 marzo 2017

Le Borse corrono e sembrano destinate a continuare a farlo nel 2017. Quanto al mercato obbligazionario, l’incertezza regna sovrana, sia nei valori sia nelle opinioni dei protagonisti.
Arrivano i Piani Individuali di Risparmio: cosa c’è da sapere
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Arrivano i Piani Individuali di Risparmio: cosa c’è da sapere

20 marzo 2017

I Piani Individuali di Risparmio (PIR) convogliano gli investimenti verso le PMI italiane e offrono un vantaggio fiscale a chi li sottoscrive. Scopriamo tutti i dettagli di questi nuovi strumenti.
Il bail-in non fa paura ai fondi comuni. Parola di Banca d’Italia.
economia & mercati

Il bail-in non fa paura ai fondi comuni. Parola di Banca d’Italia.

02 marzo 2017

I fondi comuni di investimento non temono il bail-in. Stiamo parlando del meccanismo in vigore dal 1° gennaio 2016, secondo cui il salvataggio delle banche in crisi non avviene con soldi dei contribuenti (bail-out),...

Che cos’è la diversificazione e a cosa serve?
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Che cos’è la diversificazione e a cosa serve?

28 febbraio 2017

Nel mondo dello sport si sente spesso dire che «il miglior attacco è la difesa»: questo principio è sicuramente applicabile anche al mondo degli investimenti, dove le redini della difesa sono guidate dalla diversificazione...

Educazione finanziaria: a che punto siamo in Italia?
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Educazione finanziaria: a che punto siamo in Italia?

24 febbraio 2017

Ogni giorno, nostro malgrado, ci troviamo a dover compiere scelte finanziarie più o meno complesse. Ma i livelli medi di alfabetizzazione finanziaria in Italia sono spesso più bassi di quanto sarebbe neces...

Calma e sangue freddo: due virtù essenziali per investire
economia & mercati

Calma e sangue freddo: due virtù essenziali per investire

22 febbraio 2017

Panico ed emotività sono pessimi consiglieri per gli investitori: spingono a comprare sulla scia di notizie sommarie e poi a vendere per paura. Un’ottima ricetta, se si vogliono collezionare delusioni.
L'opinione del Family Banker: Nuove prospettive
economia & mercati

L'opinione del Family Banker: Nuove prospettive

26 gennaio 2017

L’11 luglio del 2016, con il rendimento del TBond a 30 anni che ha toccato il minimo al 2,088%, è iniziata una nuova era: quella in cui non esiste più il rendimento sicuro, e per trovare alfa occorre...

Iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari
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Iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari

20 gennaio 2017

Con il nuovo anno tornano gli esami per l’iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari (OCF). L’organismo, che fino a poco tempo fa si chiamava APF (organismo per la tenuta dell’albo dei p...

Anasf chiama a raccolta i consulenti finanziari, iscrizioni aperte per Consulentia 2017
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Anasf chiama a raccolta i consulenti finanziari, iscrizioni aperte per Consulentia 2017

16 gennaio 2017

Manca meno di un mese a Consulentia 2017, l’evento organizzato dall’associazione dei consulenti finanziari (Anasf) e dedicato ad approfondimenti sull’evoluzione della professione del consulente finanziario, con una particolare att...

L'opinione del Family Banker: L'esercizio inutile di fare previsioni
economia & mercati

L'opinione del Family Banker: L'esercizio inutile di fare previsioni

15 dicembre 2016

Con la fine di Dicembre arriva anche il tempo dei bilanci in cui si valutano gli eventi vissuti e si traggono gli insegnamenti utili ad affrontare al meglio l’anno nuovo e i giorni futuri. Viaggiando a ritroso in ...

L'opinione del Family Banker: Notizie dall'America
economia & mercati

L'opinione del Family Banker: Notizie dall'America

17 novembre 2016

Donald Trump è il Presidente entrante degli Stati Uniti d’America. Ha vinto le elezioni contro ogni pronostico, e contro ogni pronostico sui mercati non è successa nessuna catastrofe. Le interpr...

L'opinione del Family Banker: Tutto il mondo è paese
economia & mercati

L'opinione del Family Banker: Tutto il mondo è paese

13 ottobre 2016

Il Presidente della BCE, Mario Draghi, nel suo recente discorso al Bundestag, ha risposto in maniera chiara alle critiche di quanti lo ritengono colui che sta bruciando i risparmi del popolo tedesco, evidenziando senza ...