Blog del Family Banker

I punti chiave del Recovery Plan italiano (e quali settori possono beneficiarne)

27 maggio 2021

Fine aprile doveva essere, e fine aprile è stato: d’altro canto sono in ballo molti denari per la ripresa post Covid, e non si poteva giocare troppo sui tempi. Il 26 e 27 aprile, il presidente del Consiglio...

L’esuberanza razionale del Recovery Plan contro le facili illusioni

20 maggio 2021

L’11 dicembre 2008 – giorno in cui i figli decisero di consegnarlo alla polizia – la Lehman Brothers aveva già dichiarato bancarotta, molte stelle della finanza stavano cadendo. Quella che chiam...

Incentivi fiscali, PIR cruciali per lo sviluppo delle PMI italiane

20 maggio 2021

Gli incentivi fiscali e le agevolazioni introdotte di recente per chi investe in PMI innovative e startup – che riconoscono alle persone fisiche “non imprenditori” una detrazione Irpef dal 30% al 50% d...

Verso un’Europa più forte. Prossima tappa? Condivisione del debito

06 maggio 2021

“L’ombrello europeo calma i nervi degli investitori”: questo il titolo di un articolo pubblicato sul quotidiano Il Sole 24 Ore nel luglio del 2011. Vi si racconta la calda estate della cri...

Investimenti e sostenibilità, cosa cambia con il regolamento europeo SFDR

06 maggio 2021

La sostenibilità? Non è più un optional. Nel dicembre del 2019 è stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea il regolamento UE del 27 novembre 2019, relativo all&rsquo...

Cosa c’è dietro l’attesa di rialzo dei tassi d’interesse targato Fed

29 aprile 2021

Ebbene sì, i mercati si aspettano un ritorno col botto dell’inflazione, tale da convincere le banche centrali ad abbandonare la loro linea accomodante. Sarà così? Su questo, il punto di vista degli investitori diverge e n...

Tassi di interesse

Segmento private dopo la pandemia: ripartire nel segno della sostenibilità*

22 aprile 2021

“Il mondo dopo la pandemia, una roadmap per l’Italia” è il titolo del Rapporto AIPB-Capital Group, realizzato da Ipsos e presentato in occasione del convegno online “Private Banking: facci...

Private Banking

Sostenibilità

La perseveranza che salverà l’Italia

15 aprile 2021

Perseveranza. È questa la virtù cruciale nei momenti di mare in tempesta: lo è stata per il veliero Amerigo Vespucci, che nei suoi 90 anni di storia di tempeste ne ha dovute attraversare parecchie. ...

Opinione

Finanza green, un appello al quale i consulenti non possono più mancare

08 aprile 2021

Una ConsulenTia tutta dedicata ai temi della sostenibilità e della finanza green: quale ruolo potranno giocare i consulenti finanziari? Se n’è parlato nella nuova edizione digitale dell’evento ...

Sostenibilità

Modifiche “veloci” a MiFID II: cambiano gli oneri per consulenti e imprese

01 aprile 2021

Con 339 voti a favore, 294 contrari e 57 astensioni, il Parlamento Europeo ha dato l’ok finale alle modifiche “veloci” alla Markets in Financial Instruments Directive, la direttiva sui mercati degli st...

Mifid

GameStop, quale lezione per il consulente finanziario (e per i suoi clienti)?

25 marzo 2021

Si è parlato diffusamente nelle scorse settimane del caso GameStop. La storia in effetti è bellissima e, a tratti, affascinante: parla di un esercito di piccoli investitori che, usando la rete e i social, ...

borse

La nuova campagna Ocf: “fatevi accompagnare da chi ha a cuore la vostra serenità”

04 marzo 2021

In momenti di incertezza come quelli che ci stiamo trascinando dietro ormai da quasi un anno, complice la pandemia che ha stravolto vite ed economie da un capo all’altro del pianeta, emerge con maggiore chiarezza l’importanza di avere u...

Così il consulente può coniugare supporto al cliente e rilancio del Paese

25 febbraio 2021

Le banche centrali hanno svolto – e a dire il vero stanno ancora svolgendo – un ruolo cruciale nella gestione della crisi economica scaturita dalla pandemia da Covid-19. Di fronte all’emergenza, gli is...

Le banche centrali nel 2021: cosa dicono (e che cosa faranno) Fed e Bce

22 febbraio 2021

Le banche centrali hanno svolto – e a dire il vero stanno ancora svolgendo – un ruolo cruciale nella gestione della crisi economica scaturita dalla pandemia da Covid-19. Di fronte all’emergenza, gli is...

Qual è il segreto della ripresa cinese?

18 febbraio 2021

Soltanto un anno fa, sembrava che il coronavirus fosse un problema prettamente cinese e la città di Wuhan, fino ad allora semisconosciuta, era diventata il simbolo di un’epidemia capace di fermare la corsa del Paese del Dragone verso i...

Pronti, via: su quali temi ed eventi sintonizzare le frequenze nel 2021

04 febbraio 2021

Il 2020 è stato sicuramente un anno di intense emozioni. Auspicio largamente condiviso è che il 2021 appena iniziato porti invece un po’ di tranquillità. Su tutti i fronti: sanitario, economico e sociale. Insomma, la calm...

ConsulenTia Digital Edition: il futuro della consulenza è pronto al decollo

28 gennaio 2021

Nell’epoca della pandemia, ConsulenTia – l’evento dedicato ai consulenti finanziari voluto dall’associazione nazionale Anasf per la prima volta nel 2014 – ha dato vita alla sua prima edizione digitale. Che si è ...

Private Banking: prospettive 2021

26 gennaio 2021

Come cambia la consulenza nel mondo post-Covid? Come sarà il private banking nei prossimi anni? Scopriamolo assieme in questo articol.

Cultura Finanziaria

Recovery Fund, opportunità da non sprecare per costruire il nostro futuro

21 gennaio 2021

Il Recovery Fund sarà un’occasione unica per costruire il domani che vorremmo. Saranno decisive le forme e la destinazione di queste risorse. Opportunità da non sprecare per costruire il nostro futuro.

Bias cognitivi e ciclo finanziario: come indirizzare il cliente sulla strada giusta?

17 dicembre 2020

Tutti noi siamo preda dei nostri bias, ossia quei preconcetti che influenzano le nostre scelte. Non è facile riconoscerli, soprattutto quando ci si muove in contesti sconosciuti come può essere l’universo finanziario per il clie...

Gli Usa scelgono Biden: quale impatto sui portafogli?

12 dicembre 2020

Quasi il 67% degli americani si è recato alle urne per eleggere il 46esimo presidente degli Stati Uniti: è il tasso di affluenza più alto dal 1900. I risultati hanno rivelato però una nazione...

Politica Economica

Elezioni USA 2020: Tra Biden e Trump ha vinto Powell

02 dicembre 2020

“Nella presente crisi economica, il governo è il problema, non la soluzione”. Questa frase, pronunciata da un neoeletto presidente Ronald Reagan nel 1981, nasconde un messaggio importante e quan...

Elezioni USA 2020: Tra Biden e Trump ha vinto Powell

02 dicembre 2020

“Nella presente crisi economica, il governo è il problema, non la soluzione”. Questa frase, pronunciata da un neoeletto presidente Ronald Reagan nel 1981, nasconde un messaggio importante e quan...

Cashless Society: rapporto 2020

02 dicembre 2020

I pagamenti digitali crescono, grazie anche all’accelerazione impressa dalla pandemia. Ma l’Italia è ancora tra gli ultimi in Europa per pagamenti cashless.

Cultura Finanziaria

Recovery Fund, per l’Italia un’occasione storica da non fallire

05 novembre 2020

Nel settecentesimo anniversario dalla morte di Dante, la Divina Commedia è metafora della nostra attualità: dopo l’inferno della crisi del 2008 e il purgatorio degli anni seguenti, a cui si è ...

liquidità

Gli investitori italiani? Sempre più ricchi e anziani

29 ottobre 2020

Alla fine del 2019, gli italiani che investono i propri risparmi in fondi comuni sono il 12% della popolazione residente, pari a circa 7 milioni di persone - un dato leggermente inferiore rispetto all’anno precede...

Il ciclo finanziario del cliente: ecco perché la personalizzazione è tutto

22 ottobre 2020

L’Italia è un Paese di grandi risparmiatori, ma è anche in coda alla classifica dell’educazione finanziaria degli Stati più sviluppati. Affermazioni sentite e risentite, che ha senso rip...

Educazione finanziaria

Elezioni Usa, cosa cambierà per gli investitori in caso di una vittoria democratica?

15 ottobre 2020

Subito dopo l’emergenza Covid, le elezioni presidenziali americane sono l’evento che i mercati finanziari stanno monitorando con maggiore attenzione. Il prossimo 3 novembre l’attuale presidente repubbl...

Politica

Politica Economica

Banche centrali, le nuove star mondiali

29 luglio 2020

Negli ultimi otto anni – dall’ormai famoso “whatever it takes” di Mario Draghi – il ruolo del banchiere centrale come salvatore dell’economia è diventato sempre più...

Borse

I PIR cambiano ancora: ecco come possono spingere la ripresa

23 luglio 2020

Con il Decreto Rilancio i Piani individuali di risparmio hanno aggiunto un’altra freccia al proprio arco. Oltre al veicolo classico, riformato nell’ultima legge di bilancio a fine 2019, ad...

Investimenti, perchè mantenere la calma nel lungo periodo

16 luglio 2020

Le crisi economiche della storia sono sempre state diverse tra loro. Una cosa, però, le accomuna tutte: presto o tardi sono finite e hanno lasciato il passo alla ripresa. Non c’è r...

Borse

Borse, occasioni “senza precedenti” per gli investitori

07 luglio 2020

Ci troviamo oggi al cospetto di uno di quei momenti che i grandi investitori sognano tutta la vita. La crisi economica scaturita da quella sanitaria è sicuramente una crisi “senza precedenti”, m...

Borse

Investire, nuovi trend e spunti emersi durante la pandemia

30 giugno 2020

La pandemia ha avuto tanti effetti negativi sulle nostre vite. Tuttavia, c’è anche un lato positivo che le va riconosciuto: ha accelerato il percorso verso la digitalizzazione, una cosa n...

Investimenti,

Consulenti Finanziari: Come Diventare più Digital

25 giugno 2020

Consigli, tool e suggerimenti per i consulenti finanziari al fine di seguire meglio i propri clienti. Le ultime novità ed i tool più utilizzati per gestire al meglio i rapporti online.

Millennials

Mes, Recovery Fund, Bei: ecco la ricetta per risollevare l’economia europea

18 giugno 2020

Un nuovo strumento si aggiunge all’arsenale messo in campo dalle istituzioni europee per sostenere Paesi e settori messi in ginocchio dalla crisi economica scaturita da quella sanitaria. A fine maggio la Com...

europa

Cambia la tua vita con l’educazione finanziaria spiegata da Milena Bardoni, Family Banker di Banca Mediolanum attraverso le pagine di iODonna

28 maggio 2020

“Metti in conto la serenità: conversazioni per i tuoi progetti di vita”: una vera e propria “road map” per districarsi nel mondo della finanza. La meta? Raggiungere un importante traguardo...

Bolle finanziarie, non tutto il male viene per nuocere

25 maggio 2020

La pandemia di coronavirus e le misure restrittive per cercare di limitare i contagi – il cosiddetto lockdown – ha cambiato profondamente le nostre abitudini, accelerando una trasformazione che era gi&...

borse

Come cambia il ruolo del consulente, la nuova campagna OCF

14 maggio 2020

L’epidemia di coronavirus e le misure restrittive messe in atto in tutto il Paese per limitare il contagio hanno cambiato profondamente abitudini e comportamenti nella vita quotidiana di ognuno di noi...

Consulenza Finanziaria

Anno bisesto anno funesto? Le apparenze spesso ingannano

29 aprile 2020

A chi non si ferma alla superficie degli eventi, la storia insegna che spesso la realtà è migliore rispetto a come la percepiamo. Se ci fermassimo alla superficie, po...

Consulenti finanziari, oggi più che una presenza essenziale

22 aprile 2020

La pandemia di SARS-CoV-2, sta mettendo a dura prova la tenuta sociale ed economica di interi Paesi, offrendo incertezze a tutti i risparmiatori. Consigli e suggerimenti per rassicurare i nostri clienti.

Consigli per stare vicino ai Clienti al tempo del Coronavirus

15 aprile 2020

Alcuni consigli da parte dei nostri esperti riservati ai consulenti finanziari per rimanere vicino ai clienti e supportarli in questa delicata fase delle nostre vite.

ANASF

Formazione per consulenti finanziari: la fitta agenda (online)

09 aprile 2020

Per i consulenti finanziari la possibilità di aggiornarsi grazie ad una fitta agenda di eventi online pianificata per il mese di Aprile. Ecco i migliori eventi da non perdere.

Assicurazioni: Indagine sugli Investimenti in Polizze Assicurative in Italia

25 marzo 2020

Nell’organizzare le loro finanze, gli italiani tengono conto eccome delle possibili incognite. Ma le soluzioni che trovano non sempre sono le più indicate. Intendiamoci: non che manchino di saggezza e di un...

assicurazioni

Raccolta e patrimonio delle reti: 2019, un anno da record

18 marzo 2020

Nuovo storico record per le reti di consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede: nel 2019 il patrimonio dei clienti si è avvicinato ai 620 miliardi di euro. Per quanto riguarda la raccolta,...

Brexit, prossime tappe e relative implicazioni spiegate all’investitore

15 marzo 2020

Venerdì 31 gennaio, alle 23:00 londinesi (la mezzanotte in Italia), il Regno Unito ha smesso ufficialmente di essere uno Stato membro dell’Unione Europea e dell’Euratom. La domanda, a qu...

Brexit

Mercati in crisi? Si è solo chiuso un capitolo di questo grande rialzo

11 marzo 2020

“La potenza è nulla senza il controllo”, recitava un celebre spot. Vale anche per i mercati finanziari. E i cali a cui abbiamo assistito in queste settimane ne sono una chiara dimostrazione: le Borse ...

Esistono davvero decenni perduti?

25 febbraio 2020

Tra la fine degli anni Settanta e la fine degli Ottanta il Giappone ha fatto tremare il mondo e, soprattutto, ha messo in discussione la potenza economica degli Stati Uniti. Sì, perché c’è sta...

politica economica

Giappone

Digitalizzazione e millennials nel futuro delle reti italiane

23 febbraio 2020

Strette tra tassi di interesse negativi, crescita debole e invecchiamento della popolazione, le reti di consulenza finanziaria si trovano oggi alle prese con la progressiva digitalizzazione dell’industria e lo spi...

millennials

Pianificazione Finanziaria 2020: gli eventi importanti da tener monitorati

17 febbraio 2020

Il 2020 è iniziato all’insegna di una serie di novità, molte delle quali di portata globale. Tra queste, la diffusione di un inedito coronavirus – un virus simile a quello della SARS – da...

PIR, si torna alle origini

12 febbraio 2020

Il 2020 si è aperto con un’interessante novità per i risparmiatori: il ritorno dei Piani Individuali di Risparmio (PIR) a lungo termine in una versione rivista e corretta, finalmente alleggerit...

Pir

Multipli di Borsa, di che cosa si tratta

29 gennaio 2020

I professionisti della finanza lo sanno: il metodo dei multipli è indubbiamente una delle tecniche più utilizzate per selezionare i titoli da mettere in portafoglio.

ConsulenTia, si riparte: appuntamento a Roma con l’edizione 2020

22 gennaio 2020

Siamo già nel 2020 ma, come spesso accade, ci piace tornare un po’ indietro di qualche anno con la memoria. Più precisamente al febbraio 2014, quando Anasf, l’associazione nazionale dei consule...

anasf

consulentia

Paul Volcker e il drago dell’inflazione

19 gennaio 2020

“No pain no gain”, non esiste guadagno senza dolore, era il motto di Paul Volcker, Presidente della Fed dal 1979 al 1987. Sacrificare il breve termine, per un benessere nel lungo termine. La formula tutt&rsq...

politica economica

inflazione

Private banking, un ruolo chiave per rilanciare la crescita

15 gennaio 2020

La crisi finanziaria ha lasciato profonde cicatrici sui risparmiatori italiani, soprattutto a livello psicologico: stando al secondo rapporto Censis/AIPB dedicato al tema “Italiani e ricchezza”, nel corso de...

private banking

Un anno se ne va: quali eventi hanno animato i mercati nel 2019?

19 dicembre 2019

Abbiamo iniziato il 2019 con una bella matassa di storie, eventi e appuntamenti in mano, e ci accingiamo a concluderlo avendone sbrogliata solo una parte assai modesta. Dai dazi alla Brexit, dai rapporti Italia-Europa a...

Euro ed Europa: vincere tutti, vincere insieme

16 dicembre 2019

“Il calcio è un gioco semplice: 22 uomini rincorrono un pallone per 90 minuti, e alla fine la Germania vince”: parole di Gary Lineker, campione e bomber dell’Inghilterra negli anni Ottanta. Una ...

consulenza finanziaria; risparmio

Gli italiani puntano sulla consulenza: patrimonio record per le reti

11 dicembre 2019

Gli italiani continuano a riporre fiducia nelle reti di consulenza finanziaria. Stando all’ultima rilevazione Assoreti , il patrimonio complessivo che i risparmiatori hanno affidato agli intermediari sottoscrivend...

Competenza e fiducia al primo posto nella scelta del consulente

09 dicembre 2019

Cari consulenti, voi per gli investitori italiani siete il top. Un investitore su due, infatti, fa ricorso a una sola fonte informativa per prendere decisioni, preferendo di gran lunga il supporto di un esperto – ...

La consulenza agli investimenti e l’imperativo della sostenibilità

27 novembre 2019

“Dal risparmio agli investimenti: contesto e condizioni per un servizio di consulenza sostenibile alle famiglie e di sostegno all’economia”. Si intitola così la relazione di Paolo Molesini, pres...

sostenibilità

Strumenti attivi e passivi: quali sono le differenze?

20 novembre 2019

Sono trascorsi esattamente due anni da quando, nel suo rapporto “Asset & Wealth Management Revolution”, PwC condivise le sue previsioni sulle masse amministrate dall’industria del risparmio gestito...

Una settimana all’insegna dell’educazione finanziaria

17 novembre 2019

La Settimana Mondiale dell’Investitore, coordinata in Italia dalla CONSOB, fa parte del progetto internazionale World Investor Week (WIW), lanciato tre anni fa dalla IOSCO, l’International Organization...

Una crisi da ricordare (per evitare di ripetere gli stessi errori)

13 novembre 2019

Si racconta che la mattina di giovedì 24 ottobre 1929 Jesse Livermore, una leggenda di quell’epoca, entrò di gran carriera a Wall Street e con piglio deciso e gesti coreografici cominciò a ven...

politica economica

Professionisti della consulenza a confronto al FeeOnly Summit 2019

23 ottobre 2019

Da dove iniziare? Per esempio, dal fatto che nella mattinata del 30 ottobre si svolgerà una conferenza istituzionale, a cura di NAFOP e AssoSCF, sul nuovo Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo Unico dei...

Il nuovo “bazooka” della BCE spiegato ai piccoli investitori

16 ottobre 2019

Da una parte i Paesi del Nord, contrarissimi all’avvio di un nuovo Quantitative Easing. Dall’altra gli investitori istituzionali e le società bancarie, che speravano in una manovra ancora più c...

Banche centrali e sistema economico oltre le metafore

09 ottobre 2019

Si racconta che in una sera di fine anni Settanta, Tohru Iwatani, designer di Namco, società di software giapponese nel campo dei videogiochi, uscì con gli amici a mangiare una pizza, e subito dopo aver ta...

Anasf day, appuntamenti in tutta Italia a misura di consulente

02 ottobre 2019

Puntuali, il 17 settembre, al rientro dalle ferie, sono ripartiti gli Anasf day, eventi formativi e informativi organizzati in tutta Italia dall’Associazione nazionale dei consulenti finanziari (Anasf), con la col...

Tutti a Bologna per l’appuntamento autunnale di ConsulenTia

25 settembre 2019

Torna ConsulenTia, l’evento ideato da Anasf per i consulenti finanziari, con l’obiettivo – come sempre – di promuovere il confronto tra istituzioni, società e professionisti sul settore finanziario. ...

ANASF

L’estate sta finendo, ma sotto la canicola d’agosto è successo di tutto

18 settembre 2019

In estate, e specialmente ad agosto, mentre tutto il mondo della finanza milanese si allontanava da Piazza Affari verso rinomate mete esotiche o di montagna, Enrico Cuccia sapevi sempre dove trovarlo: in via Filodrammat...

La Grecia dopo il voto tra sfide e nuove opportunità

26 agosto 2019

Ormai tutti sappiamo com’è andata: il partito Nuova Democrazia, di centrodestra, ha vinto le elezioni politiche che si sono svolte in Grecia domenica 7 luglio, con un distacco di circa 8 punti percentuali d...

grecia

Indici Sintetici di Affidabilità: cosa sono e come funzionano

18 agosto 2019

Il 2019 verrà ricordato come l’anno del definitivo passaggio di testimone dagli studi di settore a un nuovo e – si spera – più snello ed efficace strumento di verifica della buona fede de...

Relazione OCF, il punto sul 2018 e le sfide all’orizzonte

11 agosto 2019

In un anno attraversato da vari fattori d’incertezza – in parte legati alla Brexit e alle tensioni commerciali tra Stati Uniti e Cina – il ruolo del consulente finanziario si è confermato fondam...

OCF

Dai “lupi” a Draghi (e oltre): rischi e opportunità dello scenario attuale

07 agosto 2019

Si intitola “Lo scherzo del pastore” la favola di Esopo che tutti conoscono come “Al lupo, al lupo!”. La trama è nota: un ragazzo mandato dal padre a pascolare il gregge prova a vincere la...

EFPA, torna il Meeting che fa il punto sulla consulenza certificata

29 maggio 2019

Si avvicina l’appuntamento annuale con il Meeting di EFPA Italia, l’affiliata italiana della European Financial Planning Association, organismo la cui attività è dedicata alla definizione degli standard per la certificazio...

EFPA

eventi

sostenibilità. investimenti

Investimenti sostenibili, i risparmiatori vogliono saperne di più

27 maggio 2019

I criteri di sostenibilità, responsabilità sociale e inclusività potrebbero diventare presto decisivi per il risparmiatore nella scelta della banca o della società di gestione alla quale affi...

Consulenza, l’antidoto al tarlo del “fai-da-te” che rosicchia i risparmi

23 maggio 2019

In Italia ci sono 1,62 milioni di persone che dedicano molto tempo alla gestione dei loro risparmi. Costoro dichiarano una buona conoscenza della materia economico-finanziaria, una grande fiducia nella propria preparazi...

Giappone all'avanguardia in economia

20 maggio 2019

“Heisei” in giapponese significa “pace ovunque” o, più precisamente, “compimento della pace”. È la parola che ha contraddistinto l’era iniziata l’8 gennaio 1...

Giappone

La BCE lancia il terzo programma TLTRO: cos’è e a cosa serve?

18 aprile 2019

E tre. La Banca Centrale Europea ha annunciato un nuovo programma di aste TLTRO a partire da settembre. Si tratta del terzo della serie, e prenderà quindi il via subito dopo l’estate.

Bce

moneta

Depositi tutelati ma con la liquidità è meglio andarci piano

15 aprile 2019

Non manca certamente di spunti il rapporto annuale 2018 del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi (FITD), il consorzio di diritto privato costituito nel 1987 su base volontaria e diventato poi obbligatorio. Scopo d...

liquidità

L’intervento a sorpresa di Mario Draghi

11 aprile 2019

Mario Draghi, Presidente della Banca Centrale Europea, nella riunione di inizio marzo, ha fatto l’annuncio che ha stupito molti per prontezza: proroga dei tassi zero fino, almeno, alla fine del 2019 e avvio per se...

Salone del Risparmio, la decima edizione guarda all’investimento responsabile

27 marzo 2019

Il 2 aprile si alza il sipario sulla decima edizione del Salone del Risparmio. La tre giorni organizzata da Assogestioni al Mico di Milano è focalizzata quest’anno sul rapporto tra industria del risparmio g...

salone del risparmio

La consulenza automatizzata? “Bella, ma non mi ci affiderei”

24 marzo 2019

Cari consulenti, siete sicuri di sapere tutto sul robo advice? Se vi occorresse un aggiornamento, sappiate che di recente CONSOB ha pubblicato il nuovo quaderno Fintech sulla digitalizzazione della consulenza in m...

robo advice

Il consulente del futuro? Offre servizi patrimoniali a 360 gradi

20 marzo 2019

Evoluzione tecnologica da un lato e cambiamento delle esigenze degli investitori dall’altro stanno rimodellando il ruolo del consulente finanziario che, a tendere, dovrà essere sempre di più un...

Dieci anni dal culmine della crisi globale: a che punto siamo?

18 marzo 2019

Sono passati esattamente 10 anni dal momento più buio della crisi del 2008/2009: il 9 marzo 2009 i mercati mondiali toccavano il minimo storico, mentre il sistema finanziario globale vacillava dopo lo scoppio del...

Investimenti, tra gli italiani cresce la ricerca di supporto professionale

19 febbraio 2019

Gli italiani si scoprono più inclini rispetto al passato all’acquisto di prodotti finanziari, ma fanno ancora molta fatica a orientarsi nel mondo dei mercati: ecco perché torna a guadagnare importanz...

INAIL, dipendenti a scuola di investimenti

17 febbraio 2019

I dipendenti dell’Inail tornano sui banchi di scuola per imparare a risparmiare e a investire. L’Istituto Nazionale per l’Assicurazione contro gli Infortuni sul Lavoro ha infatti siglato un accordo con...

Previdenza, cosa sapere per arrivare preparati al momento della pensione

10 febbraio 2019

Il tema previdenziale è sempre al centro del dibattito politico ma mediamente gli italiani non pensano abbastanza al momento in cui andranno in pensione.

previdenza

Powell put

03 febbraio 2019

I tassi di interesse sono uno strumento da utilizzare con abilità nel regolare l'andamento dei mercati. Aumenti e ribassi aiutano nel moderare l'eccessiva esuberanza nella crescita o a ridare ossige...

Consulentia 2019, la sesta edizione romana ai nastri di partenza

27 gennaio 2019

È tutto pronto per la sesta edizione capitolina di Consulentia, ai nastri di partenza il prossimo 5 febbraio all’Auditorium Parco della Musica di Roma.

Anasf

Volatilità, tutto quello che occorre sapere

20 gennaio 2019

All’investitore in apprensione, il consulente dovrebbe innanzitutto spiegare cos’è la volatilità. In sé, è un parametro che serve a dare un’idea generale del rischio insito ...

Il volto “sociale” del private banking

13 gennaio 2019

Può il private banking arrivare a rivestire un ruolo sociale per la collettività? La risposta è sì, nella misura in cui i professionisti del settore riescono a convogliare gli investimenti dei loro facoltosi client...

private banking

Di “crisi” in “crisi” verso nuove opportunità

06 gennaio 2019

Avete presente la storia di Pierino che grida “Al lupo! Al lupo!”? Ecco, è un po’ lo stesso atteggiamento in cui rischiano di cadere numerosi analisti, i cui toni sono spesso eccessivamente (e i...

Le famiglie italiane e la consulenza finanziaria

18 novembre 2018

Nell’ambito del Mese dell’Educazione Finanziaria, che si è concluso il 31 ottobre, CONSOB ha presentato la sua nuova indagine sulle scelte d’investimento delle famiglie italiane. Un’indagi...

Cosa sono e a cosa servono le agenzie di rating?

14 novembre 2018

Le agenzie di rating e i loro giudizi sono tornati a far parlare di sé negli ultimi mesi, complici le turbolenze sui mercati finanziari e le preoccupazioni sulla sostenibilità del debito pubblico italiano....

rating

Che cos’è il momentum?

11 novembre 2018

Momentum: si tratta di una strategia di investimento molto utilizzata da gestori e trader di tutto il mondo, che la apprezzano per la sua efficacia e la sua semplicità.

La storia insegna, ma nessuno l’ascolta

04 novembre 2018

Potremmo trarre grandi lezioni dalla storia, eppure continuiamo imperterriti a dimenticare il passato e commettere gli stessi errori. Sta succedendo anche sui mercati finanziari, con la nuova “tempesta ...

A cosa servono i tassi di interesse nell’economia reale

25 ottobre 2018

L’argomento sta tornando in voga, quindi è tutt’altro che improbabile sentirvi porre da un cliente la seguente domanda: che cos’è il tasso di interesse? Vediamo di rispondere e di fare ch...

SGR, SICAV e fondi comuni: quali sono le differenze?

21 ottobre 2018

Quando si parla di investimenti, vengono pronunciati spesso termini come SGR, SICAV e fondi comuni, ma siamo sicuri che tutti i risparmiatori riescano ad afferrarne l’esatto significato?

Guadagni e perdite: come li vede l’investitore?

14 ottobre 2018

L'investitore che assistite nelle scelte di asset allocation e nella gestione del portafoglio tutto è fuorché un animale razionale. Facile all’euforia nei periodi in cui i mercati vanno su e altr...

Il mondo cresce nonostante le previsioni

07 ottobre 2018

Fino a che punto è possibile prevedere una crisi finanziaria e quanto ha senso prepararsi costantemente al peggio? Sono domande che gli economisti si pongono da decenni e ancora non esiste una risposta univoca.

La lezione delle Canistracci: diversificare è importante

24 settembre 2018

Le principali inchieste sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane ci dicono che di economia e finanza gli italiani tendenzialmente sanno e quindi capiscono poco e sopravvalutano le loro conoscenze e competenze. C...

diversificazione

Alla scoperta della relazione tra tassi d’interesse e bond

17 settembre 2018

Gli italiani sono storicamente affezionati alle obbligazioni, specialmente governative, ma possiamo ragionevolmente dubitare che conoscano davvero i rischi dello strumento obbligazionario, a cominciare da quello legato ...

Brexit, perché non serve essere (troppo) pessimisti

10 settembre 2018

A maggio il Prodotto Interno Lordo del Regno Unito ha registrato un +0,3% da aprile, grazie soprattutto ai servizi: il maggiore incremento da novembre e il quinto dato di crescita più alto del mese a livello mond...

brexit

Al via il nuovo albo dei consulenti, cosa cambia

02 settembre 2018

Il 15 febbraio 2018 la Consob ha adottato il nuovo testo del regolamento intermediari, sono previsti nuovi requisiti di conoscenza e competenza professionale. Scopri i principali cambiamenti sul blog del Family Banker.

albo dei consulenti finanziari

PIR, tre buoni motivi per sottoscriverli

16 luglio 2018

Apprezzati dai risparmiatori italiani soprattutto per i vantaggi fiscali che offrono, dalla loro introduzione, avvenuta nel 2017, i Piani Individuali di Risparmio si sono imposti come un interessante strumento di invest...

Pir

ConsulenTia 2018, a Napoli le novità sulla professione

13 luglio 2018

Correva il mese di febbraio dell’anno 2014 quando Anasf, l’associazione nazionale dei consulenti finanziari, organizzò la primissima edizione di ConsulenTia, una manifestazione dedicata al settore e a...

Anasf

Sempre più italiani investono in fondi: merito (anche) dei PIR

12 luglio 2018

Sono sempre di più gli italiani che decidono di investire i propri risparmi in fondi comuni di investimento: circa 7,2 milioni di persone nel 2017, pari al 12% dell’intera popolazione. E il merito è ...

L'Italia come Wimbledon

09 luglio 2018

Nel 2006 le prime cinque società americane per capitalizzazione erano Exxon, General Electric, Microsoft, Citigroup e Bank of America. L’anno scorso, nel 2017, la situazione appariva radicalmente diversa: n...

MiFID II, cosa pensano i consulenti?

20 giugno 2018

Gli ultimi anni sono stati intensi per il settore della consulenza finanziaria, alle prese con la sempre più rapida evoluzione tecnologica e dall’altro con una serie di novità normative, tra cui la n...

mifid

La carica dei 56mila consulenti. Ecco cosa è emerso dalla Relazione annuale 2017 dell’Ocf

17 giugno 2018

Competenza, professionalità, affidabilità ed esperienza: sono queste le doti principali che ogni consulente finanziario dovrebbe avere per affermarsi, agli occhi del cliente, come guida insostituibile vers...

OCF

Settori ciclici vs settori difensivi

12 giugno 2018

Quando le condizioni economiche si fanno complesse – per esempio in concomitanza con un rallentamento della crescita o con turbolenze politiche – sui mercati scatta la virata verso investimenti detti a...

I container viaggiano per il mondo

10 giugno 2018

L’economia globale si è incamminata, finalmente, su un sentiero di crescita. La disoccupazione è in costante calo - negli Stati Uniti addirittura sta raggiungendo i livelli record degli anni No...

Cos’è la liquidità di uno strumento?

21 gennaio 2018

La liquidità di uno strumento finanziario è un fattore importante da valutare nella costruzione di un portafoglio di investimento per un cliente. Ecco perché.

liquidità

PFExpo, alla scoperta della nuova consulenza finanziaria

14 gennaio 2018

Un appuntamento da non perdere mercoledì 24 gennaio a Milano, presso il Palazzo delle Stelline. Esperti e operatori a tutto campo su normativa, evoluzione tecnologica e PIR.

PFExpo

eventi

Pil e occupazione in crescita: Bankitalia vede rosa sul periodo 2017-2020

08 gennaio 2018

Le proiezioni macroeconomiche diffuse a dicembre dalla Banca d’Italia tratteggiano uno scenario positivo per l’Italia, con un consolidamento della crescita e una ripresa del mercato del lavoro. Cosa signific...

Banca Centrale

Le due intramontabili lezioni dei film di Natale

01 gennaio 2018

Il 2017 è stato un anno molto positivo per l’azionario e mite per l’obbligazionario. Ma questa situazione non può durare per sempre. Per preparare il portafoglio a una nuova fase occorre ...

L’era della Yellen è finita, alla Fed arriva Jerome Powell

10 dicembre 2017

Janet Yellen dovrebbe chiudere il suo mandato con un aumento dei tassi d’interesse, da febbraio il testimone passa a Jerome Powell. Chi è il prossimo Presidente della Fed?

Federal Reserve

Avversione alle perdite: come difendersi?

06 dicembre 2017

Il 2017 è stato senza dubbio l’anno dei mercati azionari. L’ottimismo, la crescente fiducia di essere finalmente fuori dalla crisi finanziaria e l’abbondante liquidità immessa nel sistema...

I PIR: i protagonisti del 2017

03 dicembre 2017

Con il 2018 oramai alle porte è tempo di fare un bilancio su come è andato questo 2017 per il nostro Paese. Dal punto di vista più strettamente economico, la crescita del PIL – attesa pe...

Tutto quello che il rumore non dice

30 novembre 2017

A dar retta alla narrazione che la stampa nazionale ed estera sta sviluppando sull’Italia, saremmo un Paese privo di risorse naturali, di grandi capitalisti e di aziende multinazionali, quei colossi che altr...

Euro

Valutare gli investimenti con la volatilità

15 novembre 2017

Quando si valuta il rischio di un investimento, l’indicatore principe che balza in mente è la volatilità. Anche se non ci dà tutte le informazioni sul rischio, offre un buon punto di rif...

volatilità

La BCE taglia il QE: e adesso?

08 novembre 2017

Come cambia la strategia della BCE e cosa bisogna aspettarsi nel 2018.

Euro

Quantitative Easing

Guardare oltre le apparenze

02 novembre 2017

La zona Euro è nuovamente nel mirino degli investitori mondiali? Stando alle ultime notizie sembra che l’Eurozona e in particolare il nostro Paese siano i nuovi osservati speciali, oggetto quindi di possibili attacchi speculativi.

Euro

Come la banche centrali influenzano i tassi interbancari

23 ottobre 2017

I tassi di interesse sono una delle variabili chiave nel moderno sistema economico: hanno effetti sia sull’economia reale, incentivando imprenditori e privati a finanziare i propri consumi e investimenti; sia sull...

tassi interbancari

Il Quantitative Tightening

15 ottobre 2017

La FED, la banca centrale degli Stati Uniti, ha deciso di ridurre le dimensioni del proprio bilancio con un’operazione ribattezzata Quantitative Tightening. D’ora in poi i mercati dovranno fare i conti con u...

quantitative tightening

Come è cambiato lo scenario politico europeo

09 ottobre 2017

Perché la zona Euro e l’Italia hanno fatto così fatica a riprendersi dalla crisi del 2008-09? Mentre gli USA non hanno esitato ad intervenire con ingenti programmi di sostegno fiscale e monetario, l&...

europa

Piccole Ferrari pronte a partire

03 ottobre 2017

In Italia non ci sono grandi colossi industriali, multinazionali, o per lo meno non sono in maggioranza. Il nostro Paese è costellato di piccole e medie imprese che spesso hanno in seno innovazioni e ricerche tut...

Pensioni, ripartiamo dai PEPP

11 settembre 2017

I Pan-European Personal Pension: una proposta europea a sostengo della previdenza individuale.

previdenza

PEPP

Keep calm!

08 settembre 2017

L’ABC del buon investitore dice che quando i mercati finanziari sono turbolenti è fondamentale evitare di prendere decisioni affrettate, basate su informazioni imprecise o non verificate. Non è sempl...

finanza

Il punto sull'economia globale

06 settembre 2017

Come di consueto, il meeting di Jackson Hole sancisce la fine della pausa estiva: è infatti il luogo e il momento in cui tutti i banchieri centrali si danno appuntamento per discutere dell’economia globale ...

brexit

Euro sempre più forte: perché l'eccessivo rialzo della valuta europea fa paura?

04 settembre 2017

Nel mese di agosto la BCE ha pubblicato i verbali dell’ultima riunione, tenutasi tra il 19 e il 20 luglio scorsi. Tra le dichiarazioni presenti nel documento una spicca su tutte: “il Consiglio Direttivo ha e...

euro

dollaro

PIC e PAC, quale metodo scegliere?

23 agosto 2017

PIC e PAC sono due modalità di investimento diverse, una permette di investire tutto e subito, l’altra invece di investire in modo graduale nel tempo. Qual è la migliore? Valutiamo insieme i pro e i ...

fondi comuni

Euro o dollaro. Chi è più forte?

21 luglio 2017

La Federal Reserve ha mantenuto le promesse, ed ha alzato il tasso di riferimento per la seconda volta in meno di sei mesi. Il Board non si è fatto condizionare dai dati economici meno brillanti del previsto ed h...

euro

dollaro

Il costo dei prestiti scende al minimo storico

19 luglio 2017

Un report di ABI del mese di maggio mostra che il costo medio dei prestiti è sceso sino a raggiungere il minimo storico, calano anche le sofferenze nette e aumentano i depositi.

prestiti

ABI

Un mondo da scoprire

17 luglio 2017

Il 2017 ha regalato all’Eurozona, Italia compresa, un primo semestre all’insegna della fiducia e della crescita economica. Nonostante le cicatrici della crisi non si siano ancora completamente rimarginate, i...

Come si crea moneta e il ruolo della banche commerciali nel sistema monetario moderno

13 luglio 2017

Le banche centrali hanno svolto un ruolo essenziale durante la crisi e grazie agli interventi di politica monetaria sono riuscite a rianimare un mercato finanziario che nel 2008 era molto vicino al collasso.

banca centrale

moneta

Chi investe in fondi comuni in Italia? Un nuovo identikit

13 luglio 2017

I sottoscrittori di fondi italiani sono una famiglia che si allarga e che cambia: uno studio di Assogestioni delinea il nuovo profilo di chi investe in fondi comuni.

fondi comuni

assogestioni

PIR, un debutto incandescente

11 luglio 2017

Dall’inizio del 2017, in materia finanziaria, non si sente parlar d’altro: i Piani Individuali di Risparmio, che permettono di investire a medio-lungo termine nelle PMI italiane beneficiando di vantaggi fisc...

ANASF pubblica un nuovo bando di concorso: in palio due borse di studio per i neo consulenti

10 luglio 2017

Sul sito ANASF è online dallo scorso 7 giugno un nuovo bando per accedere all’assegnazione di due borse di studio, rivolte ai neo consulenti. La borsa di studio JP Morgan-ANASF offre un corso specializzante...

ANASF

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Normativa PIR: le modifiche che chiariscono i dubbi

19 giugno 2017

Sono entrati nel mondo degli strumenti finanziari da poco, ma il loro successo è stato immediato: stiamo parlando dei PIR. La normativa a riguardo, però, non ha mancato di sollevare alcuni dubbi interpreta...

Tre concetti chiave per un investitore consapevole

15 giugno 2017

Un investitore informato è un investitore più consapevole – e probabilmente un cliente più soddisfatto. Ecco perché è utile spiegare ai propri clienti concetti chiave come rischi...

Macron conquista l’Eliseo: quale futuro per la Francia?

07 maggio 2017

La vittoria di Macron scongiura la minaccia populista che incombeva sui mercati. Ma qual è il programma del nuovo presidente della Repubblica francese?

Ci siamo: la Brexit è iniziata

05 maggio 2017

Il 29 marzo il Governo inglese si è appellato all’articolo 50 del trattato di Lisbona. Cosa è successo sui mercati e quali sono i prossimi passi.

Massimo Doris: “ecco perché credo nel successo dei PIR”

04 maggio 2017

Con un miliardo di euro di raccolta in tre mesi, i PIR sembrano destinati a battere le stime del governo. In occasione del Salone del Risparmio 2017, il ministro Padoan e l’a.d. di Banca Mediolanum Massimo Doris h...

Investire nell'economia reale

02 maggio 2017

La novità del 2017 per i risparmiatori italiani è rappresentata dall’arrivo dei Pir, i piani individuali di risparmio, che hanno visto la luce a gennaio dopo quasi dieci anni di incubazione. In altri...

Salone del Risparmio, crescita e Pir al centro dell'ottava edizione

07 aprile 2017

È tutto pronto per l'edizione 2017 dell'evento dedicato al risparmio gestito. Il tema di quest'anno sarà "Inseguendo la crescita. Risparmio, investimenti, politiche di sviluppo". Ad inaugurare ...

Salone del Risparmio

Consulenza finanziaria

L’Italia recupera terreno: arriva una strategia nazionale per l’educazione finanziaria

27 marzo 2017

All’interno del cosiddetto “Decreto Salva-Risparmio” compare un decreto dedicato all’educazione finanziaria e alla sua integrazione con le normali attività scolastiche. Ecco tutti i dettag...

Arriva l’Arbitro per le controversie finanziarie: chi è e come funziona?

24 marzo 2017

Dal 9 gennaio 2017 i risparmiatori possono scegliere una strada più rapida ed economica rispetto a quella giudiziaria per risolvere le controversie con il proprio intermediario finanziario.

ACF

I mercati festeggiano, ma è meglio tenere gli occhi bene aperti

22 marzo 2017

Le Borse corrono e sembrano destinate a continuare a farlo nel 2017. Quanto al mercato obbligazionario, l’incertezza regna sovrana, sia nei valori sia nelle opinioni dei protagonisti.

Arrivano i Piani Individuali di Risparmio: cosa c’è da sapere

20 marzo 2017

I Piani Individuali di Risparmio (PIR) convogliano gli investimenti verso le PMI italiane e offrono un vantaggio fiscale a chi li sottoscrive. Scopriamo tutti i dettagli di questi nuovi strumenti.

Il bail-in non fa paura ai fondi comuni. Parola di Banca d’Italia.

01 marzo 2017

I fondi comuni di investimento non temono il bail-in. Stiamo parlando del meccanismo in vigore dal 1° gennaio 2016, secondo cui il salvataggio delle banche in crisi non avviene con soldi dei contribuenti (bail-out),...

bail in

fondi comuni

Che cos’è la diversificazione e a cosa serve?

27 febbraio 2017

Nel mondo dello sport si sente spesso dire che «il miglior attacco è la difesa»: questo principio è sicuramente applicabile anche al mondo degli investimenti, dove le redini della difesa sono guidate dalla diversificazione...

diversificazione

Educazione finanziaria: a che punto siamo in Italia?

24 febbraio 2017

Ogni giorno, nostro malgrado, ci troviamo a dover compiere scelte finanziarie più o meno complesse. Ma i livelli medi di alfabetizzazione finanziaria in Italia sono spesso più bassi di quanto sarebbe neces...

Educazione finanziaria: a che punto siamo in Italia?

24 febbraio 2017

Ogni giorno, nostro malgrado, ci troviamo a dover compiere scelte finanziarie più o meno complesse. Ma i livelli medi di alfabetizzazione finanziaria in Italia sono spesso più bassi di quanto sarebbe neces...

Calma e sangue freddo: due virtù essenziali per investire

22 febbraio 2017

Panico ed emotività sono pessimi consiglieri per gli investitori: spingono a comprare sulla scia di notizie sommarie e poi a vendere per paura. Un’ottima ricetta, se si vogliono collezionare delusioni.

L'opinione del Family Banker: Nuove prospettive

26 gennaio 2017

L’11 luglio del 2016, con il rendimento del TBond a 30 anni che ha toccato il minimo al 2,088%, è iniziata una nuova era: quella in cui non esiste più il rendimento sicuro, e per trovare alfa occorre...

Albo dei consulenti finanziari

Iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari

20 gennaio 2017

Con il nuovo anno tornano gli esami per l’iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari (OCF). L’organismo, che fino a poco tempo fa si chiamava APF (organismo per la tenuta dell’albo dei p...

OCF

Anasf chiama a raccolta i consulenti finanziari, iscrizioni aperte per Consulentia 2017

16 gennaio 2017

Manca meno di un mese a Consulentia 2017, l’evento organizzato dall’associazione dei consulenti finanziari (Anasf) e dedicato ad approfondimenti sull’evoluzione della professione del consulente finanziario, con una particolare att...

Anasf

L'opinione del Family Banker: L'esercizio inutile di fare previsioni

15 dicembre 2016

Con la fine di Dicembre arriva anche il tempo dei bilanci in cui si valutano gli eventi vissuti e si traggono gli insegnamenti utili ad affrontare al meglio l’anno nuovo e i giorni futuri. Viaggiando a ritroso in ...

L'opinione del Family Banker: Notizie dall'America

16 novembre 2016

Donald Trump è il Presidente entrante degli Stati Uniti d’America. Ha vinto le elezioni contro ogni pronostico, e contro ogni pronostico sui mercati non è successa nessuna catastrofe. Le interpr...

L'opinione del Family Banker: Tutto il mondo è paese

13 ottobre 2016

Il Presidente della BCE, Mario Draghi, nel suo recente discorso al Bundestag, ha risposto in maniera chiara alle critiche di quanti lo ritengono colui che sta bruciando i risparmi del popolo tedesco, evidenziando senza ...